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基金类型
基金公司
基金名称
或代码
 000065   国富焦点驱动... 混合型基金
 206011   鹏华美国房地... QDII型基金
 000083   汇添富消费行... 混合型基金
 
 
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    在您决定选择本行销售的基金产品进行投资之前,下列问题可以帮助您评估您对投资风险的态度,以及您的基金产品投资计划是否合适。请基于您本人独立的判断,选择最合适的答案。
个人资料
 1. 您的家庭储蓄率,即(家庭年收入-日常开支-年贷款还款额)/家庭年收入,是:
  a)低于25%
  b)25%-50%之间
  c)高于50%
 2. 您的年龄
  a)距离退休年龄在10年以上
  b)距离退休年龄在10年以内
投资目的
 3. 您的投资目的是:
  a)大幅超过市场平均收益率,愿意承受高于市场更大的波动性
  b)可等于或略低于市场平均收益率,愿意承受与市场相当或略低的风险
  c)保障资产的安全增值,收益保持稳定,低一些也没关系
财务状况
 4. 最能够接近您目前状况的描述是: (请在符合您条件的单元格内点击鼠标进行选择
每年家庭
可支配收入
年龄
18~23 24~30 31~42 43~60 60以上
2万以下          
2~5万元          
5~10万元          
10~20万元          
20万以上          
     *“可支配收入”指扣除家庭日常开支、分期还款本息等的年稳定收入
投资经验
 5. 以下哪种描述最接近您目前的投资经验:
  a)具有多年的证券投资经验,充分了解证券市场的各类产品和风险所在
  b)已经涉足证券市场,对股票、基金有一定程度的了解
  c)没有证券市场投资经验,只做过国债和银行理财产品
投资偏好
 6. 假设有一笔投资,我认为比较理想的可以检验投资绩效的时间段是_______年。
  a)5年以上
  b)2年至5年
  c)2年以下
 7. 假设有一笔投资在12个月以内亏损了10%,但研究表明其投资价值被低估,但不确定何时可价值回归,你会:
  a)加仓
  b)部分减仓
  c)全部清仓
 8. 基金单位资产净值和基金业绩的波动是评估基金风险的另一种方式。以下组合为基金5年内的年最高收益率及最低收益率情况,不同的风险及回报的投资组合中,你能承受的是:
  a)组合1
  b)组合2
  c)组合3
  d)组合4
  e)组合5
  f)我准备接受比投资组合5更高的波动风险
  g)我非常抗拒投资风险,只考虑到期保本的投资选择
  
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